乐考网今日整理了一些练习题供大家参考，各位小伙伴要好好练习多做题可以有效地从中得到做题经验也会加强做题的能力跟速度，各位小伙伴要加油哟！
1、商业银行信息安全主要管理要素包括（ ）。【多选题】
A.信息科技部门负责落实信息安全管理职能
B.根据信息安全级别将网络划分为不同的逻辑安全域
C.应采取加密技术，防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄露或被篡改的风险
D.对所有员工进行必要的培训
E.配备切实有效的系统，确保所有终端用户设备的安全
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:商业银行信息安全主要管理要素如下：（1）信息科技部门应落实信息安全管理职能（选项A正确）。（2）应建立有效管理用户认证和访问控制的流程。（3）应根据信息安全级别，将网络划分为不同的逻辑安全域（以下简称为域）（选项B正确）。（4）应确保所有计算机操作系统和系统软件的安全。（5）应通过采取措施，确保所有信息系统的安全。（6）应制定相关策略和流程，管理所有生产系统的活动日志，以支持有效的审核、安全取证分析和预防欺诈。（7）应采取加密技术，防范涉密信息在传输、处理、存储过程中出现泄露或被篡改的风险，并建立密码设备管理制度，确保使用符合国家要求的加密技术和加密设备；管理、使用密码设备的员工经过专业培训和严格审查；加密强度满足信息机密性的要求；制定并落实有效的管理流程，尤其是密钥和证书生命周期管理（选项C正确）。（8）应配备切实有效的系统，确保所有终端用户设备的安全，并定期对所有设备进行安全检查，包括台式个人计算机（PC）、便携式计算机、柜员终端、自动柜员机（ATM）、存折打印机、读卡器、销售终端（POS）和个人数字助理（PDA）等（选项E正确）。（9）应制定相关制度和流程，严格管理客户信息的采集、处理、存贮、传输、分发、备份、恢复、清理和销毁。（10）应对所有员工进行必要的培训，使其充分掌握信息科技风险管理制度和流程，了解违反规定的后果，并对违反安全规定的行为采取零容忍政策（选项D正确）。
2、下列属于实施风险限额管理原则的是（）。【多选题】
A.全面性原则
B.一致性原则
C.差异性原则
D.动态性原则
E.静态性原则
正确答案:A、B、C、D
答案解析:选项ABCD正确：实施风险限额管理的原则有：（1）一致性原则；（2）全面性原则；（3）差异性原则；（4）动态性原则。
3、根据金融稳定理事会（FSB）的要求，处置计划应当至少包括以下哪些内容（ ）。【多选题】
A. 对关键经济功能、核心业务条线、关键共享服务以及重要实体的分析
B.对金融机构进行有序关停的处置措施
C.金融机构的运营、实体以及系统性重要功能的相关数据
D. 实施有效处置措施的障碍及解决建议
E. 退出处置流程的路径选择
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:根据金融稳定理事会（FSB）的要求，处置计划应当至少包括以下内容：（1）对关键经济功能、核心业务条线、关键共享服务以及重要实体的分析（选项A正确）；（2）保留上述关键经济功能的处置措施，或对金融机构进行有序关停的处置措施（选项B正确）；（3）金融机构的运营、实体以及系统性重要功能的相关数据（选项C正确）；（4）实施有效处置措施的障碍及解决建议（选项D正确）；（5）退出处置流程的路径选择（选项E正确）。
4、交易账簿记录的是银行为交易目的或对冲交易帐户其他项目的风险而持有的（）。【单选题】
A.金融头寸
B.金融工具
C.金融工具和商品头寸
D.商品头寸
正确答案:C
答案解析:交易账簿包括为交易目的或对冲交易账户其他项目的风险而持有的金融工具和商品头寸（选项C正确）。
5、在流动性风险压力测试情景假设中，下列选项不包括在假设条件里的是（）。【单选题】
A.外部市场假设
B.银行整体假设
C.产品行为假设
D.产品种类假设
正确答案:D
答案解析:流动性风险压力测试假设条件分为外部市场假设、银行整体假设和产品行为假设。选项D：“产品种类假设”属于混淆选项。
6、下列属于交叉性金融业务呈现的主要特征的是（）。【多选题】
A.交易结构多变
B.涉及面窄
C.风险管理相对比较薄弱
D.传染性高
E.交易主体简单
正确答案:A、C、D
答案解析:选项ACD正确：交叉性金融业务呈现的主要特征：一是涉及面广，分散于表内投资、表外理财、委托贷款和代理销售等多个业务项下。二是交易结构多变。资金来源、通道、资产运用任何一端发生变动，都会产生一种新的模式，反映在银行业务管理方面，则表现为会计核算方式、风险资产计算方式、信息披露等方式的相应调整。三是交易主体繁多，风险类型复杂，通常涉及委托人、受托人、托管人、融资人、担保人等多个主体，同时涉及信用、市场、操作、流动性等不同风险类型。四是传染性高。由于产品层层嵌套，交易链条过长，不同参与主体间的风险传染性较高。五是风险管理相对比较薄弱，政策、制度、统计、监控、数据系统等比较薄弱，多头管理问题突出。
7、我国金融监管体制大致经历了（）的发展阶段。【多选题】
A.统一监管阶段
B.“一行一会”阶段
C.“一行两会”阶段
D.“一行三会”阶段
E.“一委一行两会”阶段
正确答案:A、C、D、E
答案解析:我国金融监管体制大致可以分为以下四个发展阶段。1.统一监管阶段2.“一行两会”阶段3.“一行三会”阶段4.“一委一行两会”阶段
8、商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于人民币（）。【单选题】
A.5千元
B.1万元
C.2万元
D.3万元
正确答案:B
答案解析:选项B正确：商业银行发行公募理财产品的，单一投资者销售起点金额不得低于1万元人民币。
9、以下属于操作风险中外部事件因素的是（）。【多选题】
A.外部欺诈
B.政治风险
C.监管规定
D.自然灾害
E.恐怖威胁
正确答案:A、B、C、D、E
答案解析:选项A：外部欺诈属于外部欺诈事件；选项B：政治风险是属于国别风险，是商业银行的外部风险；选项C：监管规定是金融监管当局对商业银行的监管，属于外部事件；选项D：自然灾害是由于自然因素引起的商业银行财产损失，属于外部事件；选项E：恐怖威胁是由于人为因素导致的商业银行损失，是属于外部事件。
10、非因商业银行主观因素导致突破产品资产投资比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的（）个交易日内调整至符合要求。【单选题】
A.10
B.15
C.20
D.30
正确答案:B
答案解析:选项B正确：非因商业银行主观因素导致突破产品资产投资比例限制的，商业银行应当在流动性受限资产可出售、可转让或者恢复交易的15个交易日内调整至符合要求。
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